关于我们_理财魔方

发展历程

12年，一条不一样的路

「为什么普通人的基金投资，总是追涨杀跌，长期亏钱？」

2014年，我们发现根源不在于产品，而在于决策方式——当情绪主导投资，亏损是大概率事件于是，理财魔方选择了一条不一样的路：用量化算法替代人的主观判断，用数据替代故事，用规则替代情绪

2026年

战略升级 · 主推量化

· 完成品牌战略升级，明确定位“主推量化产品的 AI 基金投顾平台”
· 主推量化产品、主讲量化数据、主看量化分析，让算法代替情绪，让数据说话
· 量化认知室、AI优选量化产品、智能账户三大服务体系全面上线

2025年

智启新章

· 智能账户算法全面升级：AI信号贡献超85%(截止2025年11月7日)准确率，大幅降低最大回撤
· 全球科技长红账户上线：聚焦全球科技投资的长期方案
· 与客户利益站在一起：以客户实际收益为基准的创新收费模式

2024年

全新出发

· 合作赋能超二十家基金投顾机构，启动智能投顾平台化新历程
· 上线智能账户模式，全球优质资产配置，灵活捕捉市场机会
· 智能信号工具上线再升级，主力投资者理性决策
· “魔方神笔文本生成算法”通过国家网信办第五批深度合成服务算法备案

2023年

躬耕不辍

· APP重磅焕新，千人千面财富管理服务正式落地
· 联合发起智能财富管理论坛，为行业发展贡献专业价值
· 出版《家庭财富快速升级之路》，打通普通家庭财富管理认知体系
· 助力投资者保护教育，特别支持中国证券报“大学生基金知识竞赛”成功举办

2022年

深挖科技赋能

· 强化金融工具研发，以金融理财工具赋能 C 端、B 端客户
· 研发魔力系统，投顾组合交易系统，机构业务系统
· 累计基金销售规超700亿元
· 获批成为北京市“专精特新”中小企业

2021年

全速迸发

· 注册用户超百万，累计基金销售保有规模进入基金业协会百强
· 完成B轮融资，目前是智能投顾领域融资规模靠前的公司
· 与华东政法大学共建“玄元-华东政法大学投资者保护教育基金”正式成立
· 获选国家超算实验室“神威-太湖之光”战略合作伙伴

2020年

乘风破浪

· 设立赋能B端金融机构业务
· 设立C端零售客户增长战略
· 首创行业3C投顾服务标准，力求提高客户盈利概率

2019年

跨越突破

· 完成从智能投顾服务到财富管理服务的品牌升级
· 与浦发银行合作，智能投顾极客智投上线
· 销售额增长到130亿
· 完成A+轮融资

2018年

持续深耕

· 完成A轮融资
· 客户投资金额与留存率大幅上升
· 销售额增长到52亿
· 全资控股基金销售牌照，全国保险代理牌照

2017年

稳步发展

· 智能投顾2.0版本上线
· 国内首家实现千人千时千面智能投顾的企业
· 销售额实现从0到7亿的快速增长
· 理财魔方获批国家高新技术企业、中关村高新技术企业、中关村金种子企业

2016年

产品创新

· 完成核心人工智能系统(智能投顾管理系统&智能客户分析与管理系统研发)
· 完成preA轮融资

2015 | 2014

成立并启航

· 完成天使轮融资
· 智能投顾1.0版本上线

资质认证

荣誉与获奖

国家高新技术企业 · 专精特新企业 · 中关村高新技术企业，获得多项国家级科技创新认定。

北京市“专精特新”中小企业证书

国家级高新技术企业

中关村高新技术企业

2025年

· 荣获“中关村金融科技产业发展联盟优秀会员单位”称号

2024年

· 毕马威中国“2024金融科技企业双50榜单”
· 2024第8届中关村“番钛客”金融科技国际创新大赛“金融科技应用创新奖”
· 2024第十三届财经峰会“2024金融科技影响力品牌”
· 中关村互联网金融研究院“2024金融科技竞争力百强企业”

2023年

· 第二届2023年新华财经“基金投顾合作机构金谘奖”
· 2023年毕马威中国金融科技企业双50榜单
· 金融街论坛2023第三届全球金融科技应用场景大赛“十大优秀项目”
· 第六届全球金融科技创业大赛“综合十强”
· “2023中国金融科技百强企业”榜单
· 荣誉入选《2023中国金融科技百强企业竞争力报告》

2022年

· 毕马威中国“2022领先金融科技双50强企业”
· 北京市“专精特新”中小企业
· “创客北京2022”创新创业大赛海淀区级赛企业组“优胜奖”
· 纳入艾瑞咨询研究院“2022AI+金融核心产业图谱”

2021年

· 毕马威中国“2021领先金融科技50强企业”
· 国家超算实验室“神威-太湖之光”战略合作伙伴
· 清华大学金融科技研究院“2021年中国智能投顾综合10强”
· 原创音频栏目“小马哥财道”斩获喜马拉雅2021年度十大品牌电台
· 2021中关村高成长企业TOP100

2020年

· 毕马威中国“2020领先金融科技50强企业”
· 2020中关村“番钛客”金融科技国际创新大赛二等奖
· 清华大学金融科技研究院“2020年中国智能投顾综合10强”
· “2020科创中国·科技创新创业大赛”科创中国Top10
· 2020中国创新势力榜“年度创新金融科技平台”奖

2019年

· 世界创新者年会（WIM2019）2019全球金融科技TOP50
· 中国财经峰会2019年度金融科技领军品牌“金央奖”
· 铅笔道·真榜2019年度金融科技领域最具成长力企业TOP20
· 全球资产配置领导者峰会金翎奖“最受欢迎资产配置平台”
· 创业邦Demo China 2019金融科技创新企业30强
· 易观2019年度金融科技创新型TOP50企业

2018年

· 2018智·创未来科技大会创业创新“十大最具价值奖”
· 第三季中关村番钛客金融科技双创大赛 “最具投资价值奖”
· 中国投资协会金融科技领域创业创新“十大最具价值奖”
· 未央网2018年全球金融科技创业大赛 “最受投资人欢迎奖”
· 中关村展翼企业

2017年

· 国家高新技术企业
· 中关村高新技术企业
· 2017年中关村金种子企业

以上包含母公司部分荣誉

合作生态

构建量化投资 · 全链路合作网络

100+ 家持牌金融机构，覆盖基金销售、资金托管、学术研发、投顾赋能四大维度，共建量化投资生态

100+家公募基金

专属匹配适配投资策略

资金安全

托管 · 监管

用户资金由民生银行全程监管 资金全程在银行监管的专有账户中理财魔方无资金划拨权限

持牌资质

证监会基金销售牌照

银保监会保险代理牌照

学术支持

研发 · 算法

国家超算无锡中心神威太湖之光战略合作

提供AI算力

清华大学五道口金融金融学院合作研究支撑

进行联合理论研究，对行业和政策形成理论影响

玄元-华东政法投资者保护教育基地

推动地方政府和公检法体系共建投资者保护